تحديات التحقيقات المالية - نظام الحوالة

في حالة الحوالة، قد يكون جمع الأدلة تحديًا خاصًا. تم الإبلاغ عن حالة مثيرة للاهتمام خلال اجتماع فريق خبراء مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة بشأن التحقيقات المالية الذي عقد في نوفمبر 2018. وقدم ضابط في وحدة الاستخبارات المالية النمساوية حالة من تهريب المهاجرين تم فيها استخدام حوالة لتحويل أكثر من 6 ملايين يورو. وتم تهريب المهاجرين من إيران والعراق إلى النمسا وألمانيا. وتم الإفراج عن المبلغ بعد أن وصل المهاجر المهرب إلى الوجهة التي دفع ثمنها. وبعد بضعة أشهر من التحقيق، أجرت سلطات إنفاذ القانون خمس عمليات تفتيش للمنازل وصادرت كمية كبيرة من النقد والبضائع. كما عثروا على دفتر ملاحظات تستخدمه دور الحوالات لتتبع المعاملات التي تتم في هذا السياق.

وأكد الضابط نفسه أن نظام الحوالة لا يزال غير معروف جيدًا وغير مفهوم على الرغم من استخدامه على نطاق واسع، مع تقدير تحويل أموال بقيمة 202 مليار دولار أمريكي في جميع أنحاء العالم. وعلى الرغم من أن استخدام الحوالة ليس غير قانوني في حد ذاته - في بعض الولايات القضائية الوطنية يعد استخدام الحوالة قانوني - فإن نظام الحوالة يستخدم لتسهيل تدفقات الأموال في جرائم الجريمة المنظمة عبر الوطنية، بما في ذلك الاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين.

HKSAR ضد L.H.K. استئناف جنائي رقم 84 لسنة 2003

حقائق

في 12 مارس 2001، قام ضباط الشرطة بتفتيش منزل المدعى عليه في مونغكوك (هونغ كونغ، الصين). كانوا يبحثون عن الأخ الأكبر للمدعى عليه (ل.هـ.ل) وصديقته (سي اس بي) المشتبه في قيامهما بغسل الأموال وتهريب المهاجرين. عثرت الشرطة على 25 جواز سفر يابانى و97 جواز سفر صينى تم الحصول عليها بشكل غير قانونى فضلا عن ختم هجرة البر الرئيسى للصين. وتم التأكد من أن جوازات السفر اليابانية تم فقدانها من قبل أصحابها أو سرقتها.(…)

وتم العثور في غرفة المدعى عليه على العديد من دفاتر الحسابات المصرفية. وتقرر فيما بعد أن المدعى عليه فتح حساب HSB واحد في 14 أكتوبر 1998، وحساب واحد في بنك HSBC بالعملات الأجنبية في 23 أكتوبر 1995. وفتحت زوجته حساب واحد في بنك HSBC في 15 يوليو 2000. وبين 21 يونيو و25 يوليو 2000، تم إيداع العديد من الودائع في هذه الحسابات. وفي الفترة بين 21 يونيو و30 يونيو 2000، كانت هناك تسعة ودائع نقدية (مجموعهم 285.50 786 1 دولار هونغ كونغ (HKD)) تم إيداعها في حساب بنك HSBC للمدعى عليه من قبل أو نيابة عن شقيقه. وفي 5 يوليو 2000 أو حوالي ذلك التاريخ، سحب المتهم شيكاً على حسابه في بنك HSBC بمبلغ 700 780 000 1 دولار هونغ كونغ، وتم دفعه في حساب مشترك بين شقيقه الأكبر وصديقته.

وبين 14 و25 يوليو 2000، تم إيداع إحدى عشرة وديعة نقدية (يبلغ مجموعها ما يقرب من 000,00 80 دولار أمريكي) في حساب المدعو HSBC بالعملة الأجنبية. وفي الفترة ما بين 15 و24 يوليو 2000، تم إيداع ثمانية ودائع نقدية (بلغ مجموعها حوالي 40000.00 دولار أمريكي) في حساب بنك HSBC الذي فتحته زوجته حديثًا. وقد تم تحويل هذا المبلغ البالغ 40000 دولار أمريكي إلى حساب المدعى عليه في 26 يوليو 2000. وتم وضع مبلغ 122000 دولار أمريكي في هذا الحساب "على الوديعة لأجل" لمدة شهر واحد. وفي 20 سبتمبر 2000، قام المدعى عليه بتحويل 120.000 دولار أمريكي من حسابه في HSBC Forex إلى حساب باسم صديقة شقيقه في نفس البنك.

وأنكر المتهم أي تورط في أنشطة غير قانونية. عند الاستجواب، نفى المدعى عليه معرفته بجوازات السفر المزيفة. كما أعلن أن الأموال الموجودة في حسابه المصرفي (المدعى عليه) كانت لتداول الهامش في العملات الأجنبية لصالح صديق. يعتقد المدعى عليه أن شقيقه متورط في أنشطة تهريب المهاجرين وكان سيخبره بعدم الاحتفاظ بجوازات السفر في شقته. وأشار المدعى عليه إلى أنه تسلم من شقيقه، بالبريد السريع من الخارج، ما بين 10 و20 تذكرة طيران، والتي احتفظ بها له. وأفاد المدعى عليه أنه بعد محادثة مع شقيقه، اشتبه في أن يكون الأخير متورطًا في وفاة (في يونيو 2000) 58 مهاجرًا غير نظامي، ماتوا في حاوية في دوفر، في إنكلترا، أحد الأسباب هو أنهم جميعًا جاءوا من مكان بالقرب من مسقط رأسه في الصين. وبالإضافة إلى ذلك، ذكر المدعى عليه أن شقيقه طلب منه تحويل الأموال المدفوعة في حساباته إلى حساب صديقة شقيقه. وبناءً على ذلك، استنتج المدعى عليه أن شقيقه حصل على تلك الأموال بوسائل غير مشروعة لأن شقيقه أخبره أنه "كان يمكن جني الكثير من الأموال عن طريق الترتيب للناس" للذهاب إلى أماكن أخرى".

القرار والمنطق

أدين المدعى عليه بالتعامل مع ممتلكات معروفة أو يعتقد بأنها تمثل عائدات جريمة جنائية (تهريب المهاجرين). وتم تأييد هذا القرار عند الاستئناف. اعتبرت المحكمة تقديم الدفاع غير واقعي والذي بموجبه لن تكون هناك أدلة كافية لإثبات الإدانة. وكان ذلك كذلك في ضوء الأدلة الدامغة أمام المحكمة بشأن (1) الودائع النقدية في يونيو ويوليو 2000؛ (2) التحويلات المالية؛ (3) مكان جوازات السفر، (4) تصريحات المدعى عليه للشرطة. وبالمثل، اتفقت المحكمة العليا مع حجة الادعاء بأن استخدام المدعى عليه لمبالغ نقدية كبيرة للغاية لأخيه بين يونيو وسبتمبر 2000 - نظرا لمعرفته بالموارد المحدودة لأخيه وما قاله له شقيقه عن فرص مالية مستمدة من "مساعدة الناس للذهاب إلى أماكن أخرى - يشير مباشرة إلى وجود صلة بين جوازات السفر وتهريب المهاجرين وغسل الأموال. والأهم، فيما يتعلق بتهم غسل الأموال، أكدت المحكمة أنه ليست هناك حاجة لإثبات السلوك المبطن للجريمة الأساسية (في هذه الحالة، تهريب المهاجرين). بل يجب إثبات نوع أو فئة الجريمة فقط. 

قاعدة بيانات بوابة "شيرلوك" لقانون السوابق القضائية بشأن تهريب المهاجرين - الصين