• سلسلة الوحدات التعليمية الجامعية لجامعة EJ4 : الجريمة المنظمة

• الوحدة التعليمية 4 : تغلغل الجريمة المنظمة في قطاع الأعمال والجهاز الحكومي

• مقدمة و مخرجات التعلم

• المسائل الرئيسية 

• الابتزاز
• ابتزاز كسب المال بالقوة
• الإقراض بالربا الفاحش
• الصلة بين الجريمة المنظمة والفساد
• الرشوة مقابل الابتزاز
• غسيل أموال
• مسؤولية الهيئات الاعتبارية
• الملخص
• المراجع

• التمارين

• تمارين ودراسة قضايا
• التفكير النقدي من خلال الروايات الخيالية 
• مقتطفات من التشريعات

• الهيكل الممكِّن للحصة الدراسية

• القراءات الأساسية

• القراءات المتقدمة

• تقييم الطلاب

• أسئلة المراجعة والتقييم
• اختبار 4
• أسئلة البحث والدراسة المستقلة

• أدوات تعليمية إضافية

 

نُشرت الترجمة العربية في نيسان (أبريل) 2021.  

 

 العودة الى الأعلى

 

  هذه الوحدة التعليمية هي مورد مرجعي للمحاضرين  

 

الإقراض بالربا الفاحش 

 

يُعرف الإقراض بالربا الفاحش (المعروف أيضاً باسم الربا) بأنه إقراض الأموال في مقابل فائدة تتجاوز الحد القانوني المسموح بها. وتم استخدام الأرباح التي حصلت عليها الجماعات الإجرامية المنظمة من أنشطة غير قانونية أخرى مثل الاتجار بالمخدرات وتهريب المهاجرين (انظر الوحدة التعليمية 3) لكسب المزيد من المال من خلال إقراض هذه الأرباح للعملاء بمعدلات ربوية، أي معدلات تفوق سعر الفائدة على الإقراض المحدد بشكل عام بموجب القانون. 

في بعض الحالات، يتم استخدام الأرباح من الأعمال المشروعة للإقراض بالربا الفاحش. فعلى سبيل المثال: قد يجد أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة أنفسهم في وضع وجود بدائل قليلة للبحث عن مصادر ائتمان غير قانونية من أجل الاستمرار في العمل. يوضح الإقراض بالربا الفاحش كيف يمكن استخدام الأرباح غير المشروعة لتوليد المزيد من الأموال غير المشروعة، وبالتالي الحفاظ على نمو الجماعات الإجرامية المنظمة  (مارينارو، 2017؛ سودين وتشانج، 2013). ويتعلق الإقراض بالربا الفاحش أيضاً بغسل الأموال من حيث توفر وسيلة لنقل الأرباح غير المشروعة بعيداً عن مصدرها الأولي، مما يجعل من الصعب تتبعها.

 

 التالي

 العودة الى الأعلى