Publicado em abril de 2018

 

 
 Este módulo é um recurso para professores 

 

Empréstimos a juros usurários

 

Os empréstimos a juros usurários (também conhecido como usura) é definido como o mútuo de uma determinada quantia pecuniária, à qual é aplicada uma taxa de juros que excede o limite legalmente imposto. Os lucros obtidos por grupos criminosos organizados de outras atividades ilegais, como o tráfico de estupefacientes ou o tráfico ilícito de migrantes (consulte o Módulo 3), têm sido usados para ganhar ainda mais dinheiro através da concessão de mútuos aos seus clientes a uma taxa de juro usurária, i.e. taxas de juros que excedem o limite legalmente imposto. 

Em alguns casos, os lucros de empresas legais são usados para estes empréstimos a juros usurários. Donos de pequenos negócios, por exemplo, podem encontrar-se numa situação em que tenham poucas alternativas para além de procurarem fontes de crédito ilegais para continuarem a sua atividade. Os empréstimos a juros usurários demonstram que os lucros ilícitos podem ser usados para gerar ainda mais dinheiro ilícito e, dessa forma, promover o crescimento dos grupos criminosos organizados. (Marinaro, 2017; Soudijn and Zhang, 2013) Os empréstimos a juros usurários também estão relacionados com o branqueamento de capitais, na medida em que constitui um meio para afastar os lucros ilícitos da sua fonte original, tornando mais difícil de detetar o seu rasto.

 
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