San Salvador, 21 de octubre de 2024. En un esfuerzo por fortalecer la lucha contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT), se presentó un diagnóstico normativo en El Salvador enfocado en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) aplicables al sector de activos digitales y a los Proveedores de Servicios de Activos Digitales (PSAV). Este diagnóstico es fundamental para enfrentar los desafíos que surgen con el avance tecnológico y la evolución de los mercados de activos virtuales.
La importancia del diagnóstico
El crecimiento de las nuevas tecnologías y los activos digitales ofrece numerosas oportunidades para el desarrollo económico y social, pero también crea vulnerabilidades que pueden ser explotadas por organizaciones criminales. Estos riesgos, relacionados con el LA/FT, requieren de una respuesta normativa robusta y alineada con los estándares internacionales.
El GAFI, en su Recomendación 15 y su Nota Interpretativa, ha establecido medidas específicas que todos los países deben adoptar para mitigar los riesgos asociados a los activos virtuales. Estas recomendaciones buscan prevenir el uso indebido de los mercados de activos virtuales (MAV) por parte de organizaciones dedicadas al lavado de activos o la financiación del terrorismo.
La evolución de las normativas
Los países deben adaptar sus marcos regulatorios para abordar estos riesgos emergentes y garantizar que se apliquen a los activos digitales. En este sentido, los Proveedores de Servicios de Activos Digitales (PSAV) deben ser considerados como "sujetos obligados" dentro de los sistemas nacionales de prevención, control y reporte de LA/FT.
El diagnóstico presentado evalúa la normativa vigente en El Salvador con el fin de identificar áreas de mejora y asegurar que estas cumplan con las recomendaciones del GAFI. Entre los aspectos clave a analizar se incluyen la identificación de la autoridad supervisora de los PSAV, así como la revisión de los instructivos y regulaciones existentes para determinar su aplicabilidad a este nuevo sector.
Este diagnóstico es un paso importante en el fortalecimiento de las capacidades de El Salvador para prevenir y combatir el LA/FT en el sector de los activos digitales. A través de la adopción de las mejores prácticas internacionales y la adaptación de su marco regulatorio, El Salvador avanza en la protección de su sistema financiero y en la mitigación de los riesgos que conlleva la expansión de las nuevas tecnologías.
